ファイナンシャルプランナー(FP)

FP1級を実務経験なしで取得する方法は?FP2級からFP1級までのルートを徹底解説

FP1級を目指したいけど、取得のルートが複雑でよくわからない。FPとしての実務経験がないのだけど、FP1級になれる方法はないかな?

この記事では、こんな悩みを解決します。

ファイナンシャルプランナーの資格には以下の2種類があります。

  • ファインナンシャルプランニング技能士(国家資格)
  • AFP(民間資格)あるいはCFP(国際資格)

国家資格であるファイナンシャルプランニング技能士の最上級の資格が、「1級ファイナンシャル・プランニング技能士(以下、FP1級)」です。FP1級の取得ルートは複数あり、実務経験が必要だったり、面接が必要だったりと、選択するルートによって難易度や試験内容が大きく異なります

FPの試験制度

FPの試験には国家資格であるFP技能士試験(3級から1級)と、民間資格であるAFP・CFPがあります。それぞれ別の試験ですが、難易度別に対応させると、

FP2級 = AFP
FP1級 = CFP

となります。

国家資格であるFP技能士試験は、「金融財政事情研究会(以下、金財)」と「日本FP協会(以下、FP協会)」の2つの団体が実施しています。FP3級とFP2級は学科試験と実技試験がありますが、学科試験については金財とFP協会で同一の問題が出題されます。

またどちらの団体の試験に合格しても、等しく「3級ファイナンシャル・プランニング技能士」「2級ファイナンシャル・プランニング技能士」と名乗ることができます。FP技能士は一度合格すれば、一生有効となる資格です。更新などは必要ありません。

一方、AFP及びCFPは日本FP協会でのみ実施されている試験です。試験といってもAFPは通信教育による研修を受けて合格することで認められる資格となっています。AFPは登録後、2年おきに更新が必要です。

CFPは年2回実施されている「CFP資格審査試験」に合格し、一定の研修を受講するか、3年以上のFPに関する実務経験を有することで、CFPに登録できます。CFPも登録後に2年おきの更新が必要です。

このようにAFP及びCFPは登録後の更新を必須としているため、より実務的な資格であるといえるでしょう。

FPの実務経験とは

FPの試験や受験要件として、実務経験が求められることがあります。受験要件としての実務経験は自己申告制ですが、虚偽・不正があった場合は、合格が取り消しになることもあります。

具体的な実務経験の例は以下の通りです。

FPの実務経験
  • 銀行、保険会社、証券会社、クレジット会社等の金融機関に勤務している方
  • 保険会社の代理店の職員
  • 税理士、公認会計士、不動産鑑定士、宅地建物取引士、社会保険労務士、中小企業診断士、弁護士、司法書士、行政書士などで資産に関する相談業務に従事している方
  • 会計事務所の職員
  • 不動産会社、建設会社など土地建物の取引・建築・相談業務に従事している方
  • 投資顧問会社の職員
  • 生活協同組合などの共済等担当職員
  • 商品先物取引会社の職員
  • 一般事業会社および官公庁の福利厚生担当者および金融・財務・経理担当者
  • 商事会社の商社金融担当者、商事会社やコンピュータ会社等の金融機関営業担当者および金融機関向けソフト開発担当者

上記の具体例から実務経験として認められる業務はかなり幅広いことがわかります。銀行や保険会社の社員だけでなく、生協の職員や士業の業務もFPの実務経験として認められます。

FP1級を取得する方法

FP1級を目指すルートは、いくつかあり前提条件や試験内容によって大きく異なります。図にすると以下のようになります。

FP3級・FP2級では合格の条件として、学科試験及び実技試験の両方の合格が条件でした。しかしFP1級では図かもわかるように、金財あるいはFP協会の「実技試験」のみの合格でFP1級と認められます

大きく分けると以下の2つになります。

  • 金財ルート(実務経験必要ルート)
  • 日本FP協会ルート(実務経験不要ルート)

それではまず、金財ルートから見ていきましょう。

金財ルート(実務経験必要ルート)

金財ルートは実務経験が必要なルートです。金財が主催するFP1級学科試験と実技試験に合格してFP1級と認められます。

金財ルートのFP1級学科試験には以下の受験資格が要求されています。

  • 2級技能検定合格者で、FP業務に関し1年以上の実務経験を有する者
  • FP業務に関し5年以上の実務経験を有する者

受験資格として要求されている実務経験を満たさない場合、金財ルートのFP1級学科試験は受験できないので注意してください。

金財のFP1級学科試験に合格したら、次は実技試験です。学科試験で金財を選択した場合でも、金財の実技試験だけでなくFP協会の実技試験も選択できます。

金財のFP1級実技試験は面接です。ペーパーテストではないので注意が必要です。

そして金財のFP1級実技試験に合格すると、めでたく1級FP技能士として認められます。

日本FP協会ルート(実務経験不要ルート)

FP協会ルートは実務経験を必要としないルートです。具体的には以下の順で試験を進めます。

  1. AFP認定研修
  2. CFP試験合格
  3. FP1級実技試験(金財あるいはFP協会)合格

金財のFP1級には実務経験が必要だから、実務経験を必要としないAFPやCFPに合格して、FP1級実技試験を受験するというルートになります。

またFP協会ルートを選択することで、CFPも取得できます。名刺や履歴書に1級FP技能士だけでなく、CFPも記載したい人は、こちらのFP協会ルートを選択すると良いでしょう。

CFPはFP1級実技試験の受験資格となりますが、CFPには受験資格として以下の2つがあります。

  • CFP認定者
  • CFP資格審査試験の合格者

この「CFP認定者」と「CFP資格審査試験の合格者」の違いはどのようなものでしょうか。詳しく見ていきましょう。

FP1級実技試験のためだけなら「CFP資格審査試験の合格者」で足りる

FP協会ルートでFP1級を目指す場合、CFP試験に合格する必要があります。CFP資格審査試験は以下の6つの科目から構成されています。

1日目 2日目
金融資産運用設計 リスクと保険
不動産運用設計 タックスプランニング
ライフプランニング・リタイアメントプランニング 相続・事業承継設計

この6科目全てに合格することで、CFP資格審査試験合格者となります。

しかしCFP認定者となるためには、試験に合格するだけでなく、合格後に以下の2つの要件を満たす必要があります。

  • CFPエントリー研修の受講・終了
  • 通算で3年以上の実務経験がある

CFP認定者になるためには、上記2つの要件が必要です。

しかしFP1級実技試験の受験要件は「CFP認定者」に加えて「CFP資格審査試験の合格者」も含まれます。

後者の「CFP資格審査試験の合格者」とはCFP資格審査試験の合格日から、翌々年度末まで有効と認められるCFP資格審査試験の合格者です。

つまり実務経験がない場合、CFP資格審査試験に合格して2年以内にFP1級実技試験に合格して1級FP技能士となり、CFP認定者にはならない、という選択も可能です。

これはCFP試験を完全にFP1級実技試験受験のための要件として使うだけの方法です。このような形でFP1級だけを目指すことができるのが、FP協会ルートです。

FP3級からFP1級までに必要な費用

最後にFP3級からFP1級になるまでの必要な費用をまとめました。

FP3級の受験料
学科試験 3,000円
実技試験 3,000円
合計 6,000円
FP2級の受験料
学科試験 4,200円
実技試験 4,500円
合計 8,700円
FP1級(金財)の受験料
学科試験 8,900円
実技試験 25,000円
合計 34,900円
FP1級(FP協会)の受験料
実技試験 20,000円
AFP認定研修の手数料
学校によって異なります 10,000円~30,000円程度
(※おすすめはLECのAFP認定研修です)
CFPの受験料
1課目 5,500円
2課目 9,900円
3課目 14,300円
4課目 18,700円
5課目 23,100円
6課目 27,500円

実務経験で迷ったら問い合わせよう

先ほど紹介したように、FPとして認められる実務経験にはかなり幅があります。自分がこれまでやってきた仕事が実務経験として認められるかどうか迷ったら、金財あるいはFP協会に問い合わせて、確認することをお勧めします。

FPの実務経験は自己宣告制なので、試験に申し込む時に実務経験を証明する書類などを提出する必要はありません。しかし虚偽や不正な申告をしてしまうと、せっかく試験に合格しても取り消されてしまうこともあります。

インターネットで検索してみると、様々なケースがFPの実務経験として認められていることがわかります。しかし自分で正しく判断することは難しいでしょう。実務経験で迷ったら問い合わせてみるというのが、正しい方法です。

ABOUT ME
アバター
ドレッド
目標必達のために鬼努力を惜しまない個人事業主。フリーライターとWeb制作のお仕事をしています。立命館大学中退。放送大学教養学部の全科履修生。中小企業診断士とFP1級を目指してハードに勉強中。

COMMENT

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

CAPTCHA